流动的投资者教育课堂，多元化的投教之旅——鲁证期货以投资者教育推动期货行业健康发展-半月谈

　　随着我国金融市场不断发展，大众对投资理财的需求快速增长，在普遍缺乏金融投资理财知识的情况下，如何强化理性投资和风险防范意识?高度重视投资者教育工作，是世界各国资本市场发展中最具有广泛性的一项共识。

　　近年来，期货市场服务实体经济的能力显著增强，市场规模快速增长、投资者群体迅速扩大，越来越多的个人、机构投资者利用期货市场进行风险管理和资产配置。期货市场专业性要求较高，当前仍有很多投资者对期货市场的功能作用和风险特征认识程度不够。因此，开展投资者教育，引导广大投资者充分认识期货市场，增强风险防范意识、提高风险管理水平、理性投资，是期货公司义不容辞的责任和使命。

　　建设投资者教育基地，是投资者教育保护的一项基础设施工程，是落实《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》有关要求的重要举措，是打造良性健康资本生态的重要环节。为积极推动投资者教育工作的开展，提高投资者教育服务水平，鲁证期货主动承担起投资者教育的重担，积极加强投资者教育工作力度。2017年，鲁证期货成为首批省级互联网投资者教育基地，以互联网投教基地为主要阵地开展投教工作，全面展示贴近客户投资习惯的投资者教育产品，如基础知识、政策法规、风险教育等方面的内容。应用数字化投教管理平台的打造，再结合互联网时代新媒体运营模式，鲁证期货的投资者教育有效避免了传统投教产品的说教感、公式感，取得了良好的投教效果。

　　“绿色心愿，用心呵护，让孩子的心愿和种子一起成长”绿色公益植树活动

　　一、投教基地与新媒体运营相结合，为大众提供多元化的学习途径

　　作为行业内首家应用数字化投教管理平台项目，鲁证期货的投教工作通过互联网投教基地实行统一后台管理。平台强大的数据收集及分析能力，为持续建立与投资者之间的良性互动，清晰把握当前投教工作中的痛点，实现内容的精准推送等提供了良好的保障。在探索投资者教育方式的过程中，鲁证期货打造了行业内首个特色投教品牌“期游记”并注册商标，在微信、微博、抖音等平台构建了“期游记”同名新媒体投教矩阵，投教产品以通俗易懂、大众喜闻乐见的形式推送到了每一位投资者手中。

　　结合新媒体与互联网技术，创新投资者教育的传播形式能够让投资者教育更加接地气。“期货词典”是一款投教微信小程序，这款由鲁证期货自主开发的小程序，能够很好地解答大众在生活和学习中遇到的期货知识。此外，《老邢说期货》《不可错过的金融期货》，以及行业内第一支投教类原创流行歌曲《守护—鲁证期货投资者保护之歌》等深受投资者欢迎的原创投教作品，也为大众提供了更多了解期货知识的途径。什么是强制减仓?棉花与棉花期货的关系是怎样的?在《老邢说期货》视频节目中，老邢用山东特色方言，生动有趣的故事案例传播期货知识，实现投资者的自我成长。

　　期货知识进校园

　　二、流动的投资者教育课堂，开启投教之旅

　　互联网能够以最快的速度将多元化的投教信息传递给大众，线下的实际体验则能让投资者更直接地触摸、感受，深切地体会其中精髓。鲁证期货采取了线上运营与线下活动相结合的形式，紧扣投资者教育宣传主线，积极通过投教产品、特色活动带动互联网投教宣传。首个集科普、宣教、娱乐为一体的金融知识投教集装箱小站，首个网红投教铛铛车专线，期货品种沉浸式体验“水稻的一生”，投教“大篷车”山东行……这些特色活动吸引了各个年龄段的人群，扩大了投教宣传影响力。

　　投教专线是为最大限度覆盖中小投资者而做出的“跨界”结合。依托投教专线与投教铛铛车，鲁证期货每月开设两期流动投教课堂，持续开展投资者教育宣传活动，推进期货知识的普及，切实加强对投资者合法权益的保护。在“水稻的一生”系列活动中，中小学生近距离接触到了水稻这一期货品种，5月插秧，9月收割，10月打米，在趣味盎然的体验中树立了正确的投资理念。

　　投教铛铛车

　　三、投资者教育与国民教育相结合，引导学生树立正确的投资理念

　　近年来，投资者教育纳入国民教育体系工作越来越受重视。2017年，证监会推动上海、广东、四川、青岛、宁夏等20余个省市自治区开展投资者教育纳入国民教育体系试点，将投资者教育纳入中小学、高等院校、职业学校的课程设置中。2019年，证监会与教育部联合印发《关于加强证券期货知识普及教育的合作备忘录》，在学校教育中大力普及证券期货知识，提升国民金融素养。当前，我国期货市场仍是以散户为主的市场，要解决交易者不成熟的问题，就必须抓好投资者教育，推动投资者教育全面纳入国民教育体系。

　　期货知识的普及中学问颇多，面对不同的群体，所应普及的内容亦各有侧重。对于中小学生来说，侧重于了解什么是期货以及期货的行业和品种等;对于大学生来说，需要进一步了解金融投资并学会甄别相关产品。为普及期货知识，鲁证期货利用投教基地的优势，与省内外近十所高校联合开展“期货知识进校园”活动，并与哈尔滨工业大学联合开设“金融期货与期权”学分课程，推动投资者教育纳入国民教育体系。“期货进校园”活动正逐步成为高校师生了解期货期权等金融衍生品、学习风险管理的一个重要途径。

　　为了强化大学生风险意识，鲁证期货投教基地与相关单位在全国投资者保护宣传日——5月15日，联合主办了“‘期’待有你投资者教育进校园有奖答题活动”，就是要让大学生更好地学习期货及衍生品知识，增强金融风险防控意识，建立健康的理财理念，自觉远离非法证券期货和非法金融活动。

　　秋收

　　四、发挥行业优势，助力乡村振兴

　　“你们的‘保险+期货’帮了我们大忙了，如果没有‘保险+期货’，今年我们家的粮食收入可能就保障不了，我的孩子就上不了大学了，太谢谢你们了!”这是来自黑龙江省桦川县的一位建档立卡贫困农户对鲁证期货的工作人员表达的由衷感谢。“保险+期货”作为当前期货公司进行专业扶贫的一种有效手段，体现了金融服务实体经济的本源之责，充分发挥了期货市场在农业领域的基本功能和经济价值，践行了期货公司的社会责任。作为国有金融企业，鲁证期货积极响应国家和中国证监会、中国期货业协会关于脱贫攻坚的号召，自觉践行企业社会责任，充分发挥金融扶贫优势，借助“保险+期货”形式，利用期货场外期权与现货结合，在全国多地开展专业扶贫工作。

　　鲁证期货投教基地还走进贫困地区、产业基地、种植户，积极开展“保险+期货”、套期保值等投教宣传，推广产业链服务模式和成功经验，以实际行动助力脱贫攻坚、乡村振兴事业的发展。

　　2021年9月23日，中国证监会对第四批国家级证券期货投资者教育基地进行授牌，鲁证期货投资者教育基地被命名为“全国证券期货投资者教育基地”。成为第一家由期货公司独立建设运营的国家级投教基地，对于行业而言意义重大。投资者教育是一项长期系统工作，未来，鲁证期货将以创新发展为动力，以服务实体经济为目标，持续优化投资者教育工作。积极挖掘投资者需求，以丰富多样的投教作品和活动向广大投资者传递理性投资理念，提升投资者风险防范意识，将为中国期货市场的健康稳定发展提供助力。

　　(来源：文化大观，作者：文亦清)